Co może zrobić indywidualny inwestor posiadając 5.000 złotych i oczekując zysku z inwestycji przekraczającego stopę zwrotu z najlepszej lokaty bankowej ?
Na potrzeby naszej symulacji przyjmijmy, że zgodnie z informacjami dostępnymi na stronie internetowej
www.comperia.pl najlepszą obecnie dostępną lokatą jest Lokata z Gwarancją na zmianę przepisów podatkowych (dla posiadaczy konta) Meritum Banku, dająca 7,65% (382.5 zł ) zysku, w skali roku który po opodatkowaniu wynosi 6,19% (309.82 zł.)
Natomiast jedną ze stabilniejszych spółek dywidendowych, dzieląca się zyskami przez kilka ostatnich lat jest Żywiec. Za rok 2010 inwestorzy zgodnie z informacjami dostępnymi na stronie bankier.pl otrzymali 65 złotych dywidendy na jedną akcję. Zakładając, że obecnie cena jednej akcji wynosi 550 złotych. Naszego przykładowego inwestora stać na zakup 9 akcji, za które zapłaci w sumie 4.950 złotych. Biorąc pod uwagę prowizję Domu Maklerskiego wynoszącą w tym przypadku 0,25% od zakupu (Dane Domu Maklerskiego XTB) która wyniesie 12,37 zł. Inwestor na taki zakup 9 akcji wyda w sumie 4962,37 złotych. Czyli naszemu inwestorowi zostanie jeszcze 37, 63 złote na spokojny obiad w domowym zaciszu.
Zakładając zgodnie z powyższymi założeniami, wysokość zysku po opodatkowaniu z lokaty bankowej wyniesie 309,82 złote, co stanowi 6,19% zysku w skali roku. Natomiast po zainwestowaniu w akcje spółki Żywiec, zysk ten wyniesie 595(zysk z dywidendy) 111,15 (podatek od zysków kapitałowych) = 483,85 złote. Co stanowi 9,67% zysku w skali roku.
Porównanie powyższych informacji prezentuje wykres:
Jak widać różnica wynosi 174,03. Nabywając akcje należy jednak pamiętać, o tym, że ich cena ulega wahaniom, a ostateczny zysk z zamknięcia inwestycji musi uwzględniać cenę kupna oraz sprzedaży. Symulacja zawarta w tym artykule zakłada trzymanie akcji przez rok na rachunku maklerskim, czyli podobne zamrożenie kapitału, jak lokata bankowa.
